Глава 5. Мошеннические операции в банках В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала достаточно распространенное явление. Мировая практика показывает, что в мелких банках злоупотребления случаются гораздо чаще, чем в крупных. Это связано в первую очередь с совмещением в мелких банках одним человеком нескольких должностей, что позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его […]
Понятие отмывания денег, полученных преступным путемОсновные цели легализации доходов, полученных преступным путемОперации, подобные отмыванию денег Понятие отмывания денег, полученных преступным путем Термин «отмывание» денег (money laundering) впервые был использован в 80-х гг. в США применительно к доходам от наркобизнеса и обозначает процесс преобразования нелегально полученных денег в легальные деньги. Предложено много определений этого понятия. Президентская […]
Вопросы защиты информации в последнее время приобретают все более актуальный характер. Бизнесмены, банкиры, предприниматели то и дело оказываются перед фактами утечки информации из офисов. Срываются договоры, не выполняются контракты, словом, проблема налицо. На Западе есть хорошая поговорка:«Самое дорогое на свете — это информация». Жизнь многочисленными примерами подтверждает истинность этого высказывания. Информация бывает разной и степень […]
Защита за счет использования специальных красок занимает не менее важное место, чем выбор основы. Собственно краски могут иметь те же защитные элементы, которые уже перечислялись применительно к бумаге (основе). Это могут быть специальные включения в состав красителя, металлизированные, магнитные, флюоресцентные, химически нестойкие краски и многое другое. Однако в дополнение к указанному есть и новые защитные […]
Защитные элементы могут быть внесены в полиграфическую продукцию не только при печатном процессе, но и на стадии финишной обработки. Распространенными способами дополнительной обработки ценных бумаг и этикеток являются процедуры тиснения, нанесения голограмм, внутренняя или внешняя высечка, перфорация или просечка продукции и т.п. Горячее тиснение (блинтовое или фольгой) Тиснение фольгой — это процесс присоединения фольги (существует […]
Иногда бухгалтер может столкнуться с необходимостью дать налоговому инспектору взятку. Наш эксперт выяснил у специалиста в данном вопросе, кому, когда, сколько и как нужно «давать». Как говорят психологи, спокойно дать взятку может далеко не каждый — для этого нужен особый склад характера, высокая психологическая устойчивость. Многие фирмы даже держат в своем штате сотрудников, специализирующихся на […]
Наиболее предпочтительный способ применения офшорной компании — это защита активов вашей компании против кредиторов и других проблем. Обычно это достигается за счет того, что все операции, проводимые офшорной компанией, не имеют к вам никакого отношения. Большинство практиков добиваются этого просто с помощью оформления бумаг таким образом, что ваше имя нигде не "светится". Но использование номинальных […]
Линден Оскар Пиндлинг — бывший премьер-министр Багамских островов в основном живет за счет кредитов. Большее количество этих кредитов приходит от иностранцев, которые просят у него покровительства. Документы показывают, что на протяжении 12 лет начиная с 1977г. премьер-министр и его жена получили от иностранцев кредитов и подарков на общую сумму 17 млн. долларов. Причем отличие кредита […]
На сегодняшний день банки обладают одной из наиболее четко обработанных систем безопасности среди государственных и коммерческих структур, что регламентируется соответствующими нормативными документами, за неукоснительным соблюдением требований которых тщательно следят соответствующие органы. Предприятие "ДИК" выпускает продукцию, соответствующую требованиям МВД, пожарной охраны и Национального банка Украины. Условно продукция подразделяется на серийную и нестандартную. К серийной относятся стальные […]
Оценка возможных угроз Вашему объекту проводится по следующим направлениям: безопасность персонала и посетителей: неэффективная защита может привести к ущербу здоровью и даже угрозе жизни людей на объекте; угрозы материальным ценностям, имуществу и оборудованию; безопасность информации, сохранность государственной и коммерчес- кой тайны. Такая последовательность соответствует современным мировым нор- мативам безопасности. Определение приоритетов в перечисленных вы- ше […]